アライアンス・バーンスタイン株式会社 | アライアンス・バーンスタイン・財産設計　２０２０／２０３０／２０４０| 概要

ターゲット・イヤー^＊を想定し、ターゲット・イヤー以降の退職後資金形成に備えるため、信託財産の資産配分を時間経過にしたがい変更することにより、長期的な値上がり益の獲得、または信託財産の保全とインカム収益の獲得を図ることによりトータル・リターンの最大化を目指します。
＊ ターゲット・イヤーとは、受益者が退職を迎える年をいいます。

1.

アライアンス・バーンスタイン・財産設計には、「アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2020」、「アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2030」および「アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040」があります。^※1

2.

投資対象ファンド^※2を通じて、日本株式、海外株式、日本債券、海外債券および世界の不動産投資信託（リート）の各資産クラスへ分散投資します。

3.

基本資産配分^※3は、時間の経過にしたがい、より保守的に変更します。
　基本資産配分の推移

＊ 上記の図は、現時点で決定している資本資産配分をもとにしたイメージ図であり、実際に上記のような運用を行うことを保証するものではありません。

4.

当ファンドが組入れる投資対象ファンドの実質外貨建資産に対しては、原則として、資産クラス別に為替ヘッジを行います。為替ヘッジ比率は次のとおりです。^※4
　海外株式　50％、海外債券　100％、世界のリート　50％

5.

運用は、マルチ・アセット型ポートフォリオの運用に特化したブレンド戦略運用部門が担当します。

6.

ファンズ・オブ・ファンズ方式で運用を行います。^※5
ファンズ・オブ・ファンズ方式とは、複数の投資信託証券（ファンド）を投資対象として組入れる方式（親投資信託のみを主要投資対象とする場合を除きます。）をいいます。