「アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2020/2030/2040/2050」は、
セカンドライフに向けて、
資産配分が自動的に保守的に変わっていく
「ターゲット・イヤー型ファンド^※」です。
ゆとりある将来に向けて準備しておきたいけれど、
仕事、家事、子育てなどで忙しい。
自分で運用するのは難しくて、
どうすればいいのか分からない。
そんな悩みを持つお客さまに
お勧めしたい、おまかせファンドです。

2018年1月時点。出所：AB

※ターゲット・イヤーとは、セカンドライフが始まる時期をいいます

貯蓄不足や長生き、インフレ・リスクに
対応するには、預貯金や債券といった
安全資産ばかりでは不十分です。
株式やリートの力を借りて長期で
積極的にお客さまの資産を増やしていく
ことが必要です。

株式比率は高めです

財産設計では、長生きによって途中で生活費が枯渇してしまう「長生きリスク」や、インフレ時に資産の実質的な価値が目減りする「インフレ・リスク」、またセカンドライフまでにお金が貯まらない「貯蓄不足リスク」の低減を目指しています。
ターゲット・イヤー後も株式配分をある程度保つことで人生100年時代に備えています。

為替ヘッジ比率も
保守的に変化します

投資におけるリスクの一つに為替リスクがあります。財産設計では、セカンドライフが始まってお金を使う局面にむけて、徐々に為替ヘッジ比率が大きくなるような仕組みになっています。

下落リスク抑制機能で
大きなリスクを回避

人生100年時代において長く投資をしていると、リーマンショックのような場面に直面することもあります。そんな時にも、購入いただいたお客さまに安心して長期で保有いただけるよう考えられています。

「アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2020/2030/2040/2050」の
各ファンド名の後ろにつく数字は、
お客さまのセカンドライフが始まる時期を
想定しています。
お客さまの現在の年齢に応じて
ファンドをお選びいただけます。